為打擊整治養(yǎng)老領域非法集資違法行為，防范廣大消費者、公司從業(yè)人員參與非法集資的風險，揭露養(yǎng)老領域非法集資的“套路”手段及其危害，幫助廣大消費者提高法治意識和識騙防騙能力，現(xiàn)將最高人民檢察院網(wǎng)上發(fā)布廳發(fā)布的《檢察機關懲治養(yǎng)老詐騙違法犯罪典型案例（第二批）》的相關典型案例下發(fā)，以案為鑒，防微杜漸。
劉某平等人非法吸收公眾存款案——通過“廣場舞”應用軟件向老年人非法集資
【關鍵詞】
養(yǎng)老詐騙 非法吸收公眾存款罪 廣場舞 互聯(lián)網(wǎng)應用軟件 延伸治理
基本案情
2014年至2015年間，被告人劉某平先后成立北京紅舞聯(lián)盟科技有限公司（以下簡稱“紅舞聯(lián)盟”）等公司，伙同被告人李某鵬等人，在未經(jīng)依法批準的情況下，以眾籌開發(fā)老年人網(wǎng)絡社交平臺——“紅舞聯(lián)盟”手機應用軟件為由，約定8%-14%年化收益率并承諾保本付息，向不特定社會公眾特別是愛好廣場舞的老年人公開宣傳。為吸引老年人投資，劉某平等人在“紅舞聯(lián)盟”手機應用軟件推出聊天交友、舞蹈教學、舞場定位、活動報名、積分換購、推薦抽獎等對老年廣場舞愛好者具有吸引力的功能，拉攏老年人下載注冊。同時，在線下通過發(fā)放統(tǒng)一服裝、組織廣場舞比賽、申請萬人同舞“吉尼斯”世界紀錄、組織用戶旅游考察等方式進行宣傳，吸引老年人關注。為拓展吸收資金渠道，劉某平等人吸納原有社區(qū)廣場舞隊加入“紅舞聯(lián)盟”，將部分廣場舞組織者、教學者發(fā)展為業(yè)務員吸收資金。為解決老年人線上簽合同、轉賬操作不熟練等問題并規(guī)避監(jiān)管，業(yè)務員均在線下與老年投資者簽合同收取資金。
至2019年7月，被告人劉某平等人向1200余人非法吸收公眾存款8.7億余元。上述資金被用于支付集資參與人本息、向業(yè)務員發(fā)放提成、投入“紅舞聯(lián)盟”應用軟件運營以及其他經(jīng)營項目，給集資參與人造成本金損失3.3億余元。
法院判決
2022年4月2日，北京市海淀區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處劉某平有期徒刑九年，并處罰金五十萬元；判處李某鵬等24名被告人有期徒刑七年至二年四個月不等，并處罰金；判處王某華等7名被告人有期徒刑三年至二年，并處罰金，同時適用緩刑（本案根據(jù)從舊兼從輕原則，適用刑法修正案〔十一〕實施前的刑法條文）。一審判決后，劉某平等7名被告人上訴，2022年8月4日，北京市第一中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
典型意義
當前，我國社會老齡化和互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，金融市場的不斷創(chuàng)新，“銀發(fā)族”與“互聯(lián)網(wǎng)”“金融圈”的交集不斷擴大。不法分子利用老年人網(wǎng)絡風險意識不高、互聯(lián)網(wǎng)運用不熟練等特點，專門針對老年人的興趣愛好設計兼具交友、投資等功能的應用軟件從事非法集資、詐騙等犯罪活動。這類犯罪以老年人的興趣愛好為引子，以高額回報為誘餌，再通過身邊人身邊事打消老年人警惕心理，極易使老年人陷入騙局。老年人要牢記，任何未經(jīng)金融管理部門批準，以高額回報為幌子吸收資金的行為，都是非法金融活動。
風險提示
請廣大老年人和家屬提高警惕，增強風險防范意識和識別能力，做到不輕信、不轉賬、不撿漏，遠離陷阱，防止利益受損。
1.要增強自身反詐意識。牢記“天上不會掉餡餅”，不要貪圖蠅頭小利，因小失大。
2.老年人要注意保管好自己的個人信息，非必要不輕易提供。
3.老年人要注意辨識朋友圈內(nèi)的推銷信息的可靠性，不要盲目聽信，發(fā)現(xiàn)詐騙疑點的要相互提醒，并及時向有關部門反映情況或舉報，防患于未然。
參考文字：最高人員檢察院網(wǎng)上發(fā)布廳發(fā)布的《檢察機關懲治養(yǎng)老詐騙違法犯罪典型案例（第二批）》
制作單位：新華保險山東分公司合規(guī)與風控部
